Юрист по регуляторному комплаенсу at ioka fintech — NeverHard

О роли Legal & Regulatory Compliance Lawyer — это юрист, который обеспечивает юридическое и регуляторное сопровождение деятельности компании в части платежного направления и помогает бизнесу работать в соответствии с требованиями законодательства и регуляторов. Роль находится на стыке Legal, Compliance и бизнеса и предполагает работу с законодательством в области платежей и платежных систем, ПОД/ФТ, внутренними нормативными документами, договорами, запросами регуляторов, банками-партнерами и мерчантами. Мы ищем не узкопрофильного AML-специалиста, а юриста с сильной базой в regulatory compliance, который понимает специфику платежной организации и способен комплексно смотреть на юридические и регуляторные вопросы. Специалисту важно не только знать нормативные требования, но и понимать их влияние на реальные бизнес-процессы: анализировать риски, определять необходимые изменения, взаимодействовать с ответственными командами и сопровождать реализацию требований. В работе предстоит тесно взаимодействовать с Legal, Finance, Client Support, Product и Development, а также с банками, мерчантами, платежными системами и другими внешними партнерами. Основные обязанности Regulatory Compliance Мониторинг изменений законодательства и регуляторных требований, применимых к деятельности компании. Анализ новых нормативных требований и оценка их влияния на продукты, процессы и деятельность компании. Работа с законодательством Республики Казахстан в области платежей и платежных систем, ПОД/ФТ, персональных данных и другими применимыми нормативными требованиями. Подготовка юридических и regulatory compliance заключений в рамках зоны ответственности. Определение необходимых изменений во внутренних процессах компании в связи с изменениями законодательства. Сопровождение реализации регуляторных требований совместно с ответственными подразделениями. Контроль выполнения регуляторных требований и соблюдения установленных сроков. Выявление потенциальных юридических и compliance-рисков и подготовка предложений по их минимизации. Внутренние нормативные документы Разработка и актуализация внутренних нормативных документов в части regulatory compliance. Участие в разработке и обновлении Правил внутреннего контроля (ПВК). Подготовка и актуализация регламентов, инструкций, политик и стандартных операционных процедур (SOP). Анализ существующих внутренних процессов на соответствие требованиям законодательства и регуляторов. Участие во внедрении новых compliance-процессов. Контроль актуальности внутренних документов при изменении нормативных требований. Договорная работа Работа с договорами с банками, мерчантами, агентами и другими партнерами в части regulatory и compliance-требований. Анализ договорных условий с точки зрения применимого законодательства и regulatory compliance. Подготовка и согласование положений, связанных с ПОД/ФТ, санкционными требованиями, персональными данными и другими compliance-вопросами. Выявление юридических и регуляторных рисков в договорных отношениях. Подготовка предложений по снижению выявленных рисков. Взаимодействие с Legal-командой по вопросам, требующим дополнительной юридической экспертизы. Участие в согласовании договорных конструкций в части своей зоны ответственности. Взаимодействие с банками, мерчантами и партнерами Юридическое и compliance-сопровождение взаимодействия с банками-партнерами. Участие в коммуникации с мерчантами по юридическим и регуляторным вопросам. Анализ и обработка compliance-запросов со стороны банков, мерчантов и других партнеров. Подготовка необходимых документов, пояснений и юридических позиций. Участие в решении нестандартных кейсов, возникающих в процессе взаимодействия с партнерами. Сопровождение вопросов, связанных с требованиями платежных систем и платежной инфраструктуры. Взаимодействие с регуляторами Сопровождение запросов Национального Банка РК, Агентства по финансовому мониторингу и других государственных органов в рамках зоны ответственности. Подготовка проектов официальных ответов и сопроводительных документов. Работа с eOtinish и другими официальными каналами взаимодействия с государственными органами. Координация сбора информации от внутренних подразделений для подготовки ответов регуляторам. Контроль сроков предоставления ответов и выполнения требований. Ведение и систематизация регуляторной переписки и подтверждающей документации. ПОД/ФТ и KYC Участие в сопровождении процессов ПОД/ФТ в рамках юридического и regulatory compliance направления. Работа с требованиями законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ. Участие в актуализации ПВК и связанных внутренних процедур. Понимание процессов KYC/НПК и идентификации клиентов. Участие в сопровождении требований, связанных с биометрической идентификацией, ЦОИД НБ РК и Антифрод-центром. Юридическая и regulatory compliance поддержка внутренних команд по вопросам ПОД/ФТ. Кросс-функциональное взаимодействие Взаимодействие с Legal по юридическим и договорным вопросам. Работа с Finance по вопросам, связанным с финансовыми и регуляторными требованиями. Взаимодействие с Client Support и клиентскими командами по вопросам мерчантов. Работа с Product при изменении продуктов, процессов и клиентских сценариев. Взаимодействие с Development и IT в случаях, когда выполнение регуляторного требования предполагает технические изменения. Перевод сложных юридических и регуляторных требований в понятные для бизнеса задачи и рекомендации. Контроль реализации согласованных изменений в рамках своей зоны ответственности. Требования Образование Высшее юридическое образование. Hard Skills Опыт работы в Legal Compliance, Regulatory Compliance, AML Compliance или смежном юридическом направлении от 3 лет. Практический опыт работы в платежных организациях, fintech, МФО или других финансовых компаниях с сильной regulatory compliance-функцией будет преимуществом. Понимание специфики деятельности платежных организаций и платежных систем. Практическое знание законодательства Республики Казахстан в области платежей и платежных систем. Знание законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ. Понимание требований в области персональных данных. Опыт работы с нормативными правовыми актами и самостоятельного анализа изменений законодательства. Опыт подготовки и актуализации внутренних нормативных документов, регламентов, политик, ПВК или SOP. Практический опыт договорной работы. Опыт взаимодействия с банками, мерчантами и/или другими участниками платежного рынка будет преимуществом. Понимание процессов KYC/НПК. Опыт подготовки официальной юридической и регуляторной переписки. Опыт взаимодействия с НБ РК, АФМ или другими государственными органами будет преимуществом. Опыт работы с eOtinish и другими государственными порталами будет преимуществом. Понимание правил и принципов работы международных платежных систем будет преимуществом. Английский язык на уровне, достаточном для работы с профессиональными материалами и документацией, будет преимуществом. Soft Skills Высокая внимательность к деталям. Сильное юридическое и аналитическое мышление. Ответственность за результат и соблюдение сроков. Способность самостоятельно разбираться в новых нормативных и юридических вопросах. Умение видеть не только юридическое требование, но и его влияние на бизнес. Способность оценивать риски и предлагать возможные варианты решения. Системность в работе с большим объемом информации и документов. Высокий уровень самоорганизации. Умение расставлять приоритеты с учетом уровня регуляторного и бизнес-риска. Грамотная письменная и устная коммуникация. Способность аргументированно отстаивать юридическую позицию. Умение выстраивать конструктивную коммуникацию с бизнесом, банками, мерчантами и внутренними подразделениями. Готовность работать кросс-функционально с Legal, Finance, Client Support, Product и Development. Проактивность и самостоятельность. Что мы предлагаем Работу в современной технологической группе компаний. Возможность работать на стыке fintech, платежных технологий, Legal и Regulatory Compliance. Участие в развитии и масштабировании платежного направления ioka group. Работу с реальными регуляторными и юридическими задачами платежного бизнеса. Возможность взаимодействовать с банками, мерчантами, регуляторами, платежными системами и технологическими командами. Возможность влиять на внутренние процессы и участвовать в развитии compliance-функции компании. Кросс-функциональную работу с Legal, Finance, Product, Development и клиентскими командами. Возможности профессионального развития и роста внутри ioka group.