Специалист по комплаенсу и ПОД/ФТ at ЧК Central Asia International Holding Group Ltd. — NeverHard

Обязанности: Осуществление ежедневного контроля и проверок соблюдения нормативных требований в деятельности микрофинансовой организации; Проведение процедур KYC (Know Your Customer) и надлежащей проверки клиентов в соответствии с установленными требованиями; Осуществление мероприятий по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ); Выявление, оценка и контроль комплаенс-рисков, рисков ОД/ФТ и иных регуляторных рисков; Проверка кредитных договоров, клиентских досье и иных документов на соответствие требованиям законодательства и внутренним нормативным документам компании; Подготовка и контроль регуляторной отчетности, в том числе отчетности по выданным микрокредитам и микрокредитам с просроченной задолженностью; Взаимодействие с Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) и иными государственными и регулирующими органами в пределах компетенции; Участие в подготовке и проверке данных и материалов, направляемых в регулирующие органы; Проведение комплаенс-проверок процессов рассмотрения и одобрения кредитных заявок, выдачи микрокредитов, последующего обслуживания клиентов и взыскания задолженности; Контроль соблюдения требований законодательства Республики Казахстан в сфере финансового регулирования, микрофинансовой деятельности и ПОД/ФТ; Мониторинг изменений законодательства и нормативных правовых актов Республики Казахстан, регулирующих деятельность МФО; Проведение проверок соблюдения требований KYC/AML и внутренних процедур компании; Участие в выявлении и анализе подозрительных операций и иных признаков возможных нарушений требований ПОД/ФТ; Рассмотрение и урегулирование жалоб клиентов, а также участие в рассмотрении выявленных нарушений; Участие в разработке, актуализации и совершенствовании внутренних нормативных документов, политик, процедур и правил внутреннего контроля; Организация и/или участие в обучении сотрудников по вопросам комплаенса, KYC, AML и ПОД/ФТ; Своевременное информирование руководства о выявленных нарушениях, несоответствиях и потенциальных рисках с предоставлением рекомендаций по их устранению и минимизации. Требования: Высшее образование в области финансов, экономики, права, аудита, банковского дела или смежных направлений; Опыт работы в сфере комплаенса, ПОД/ФТ, KYC/AML, внутреннего контроля, банковской или микрофинансовой деятельности; Практический опыт работы с требованиями АРРФР и нормативными требованиями в сфере микрофинансовой деятельности; Знание законодательства Республики Казахстан в области ПОД/ФТ, финансового регулирования и микрофинансовой деятельности; Понимание принципов KYC, AML, надлежащей проверки клиентов и риск-ориентированного подхода; Опыт работы с кредитными досье, договорами и документацией по микрокредитованию; Опыт подготовки, проверки или сопровождения регуляторной отчетности; Опыт взаимодействия с регулирующими и государственными органами будет преимуществом; Знание требований и практики работы с КФМ в части ПОД/ФТ будет преимуществом; Умение анализировать большие объемы информации и выявлять несоответствия и потенциальные риски; Внимательность к деталям, системное мышление, ответственность и высокий уровень конфиденциальности; Уверенное владение ПК и офисными программами. Будет преимуществом Опыт работы непосредственно в МФО; Опыт проведения комплаенс-проверок кредитных процессов; Практический опыт проведения KYC/AML-проверок; Опыт подготовки ответов и материалов для АРРФР и других регулирующих органов; Знание требований к внутренним правилам и процедурам ПОД/ФТ; Опыт выявления и анализа подозрительных операций и комплаенс-рисков. Условия: Официальное трудоустройство; Стабильную заработную плату; Работу в сфере микрофинансирования; Возможность профессионального развития в направлении комплаенса, ПОД/ФТ и финансового регулирования; Возможность профессионального роста; Комфортные условия работы и профессиональный коллектив.