Комплаенс / AML-менеджер at WTS Co.,Ltd — NeverHard

WTS-Technology — казахстанская финтех-компания, развивающая инфраструктурные решения в сфере цифровых платежей и виртуальных карт. Мы создаём современные платёжные продукты и сервисы, ориентированные на удобство, безопасность и технологичность. В связи с развитием финтех-направления мы ищем Комплаенс / AML-менеджера , который будет отвечать за сопровождение процессов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, комплаенс-контроля и внутреннего контроля, взаимодействовать с регуляторами и внутренними командами, а также обеспечивать соблюдение требований законодательства и внутренних процедур компании. Обязанности: Организация, сопровождение и развитие процессов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, комплаенс-контроля и внутреннего контроля в компании. Участие в построении и совершенствовании AML-процессов, контрольной среды и внутренних процедур, в том числе с нуля. Проведение AML/KYC/KYB-проверок клиентов, контрагентов и партнёров, включая идентификацию, верификацию, анализ структуры владения и UBO. Проведение CDD / EDD-проверок и применение риск-ориентированного подхода при оценке клиентов, партнёров и операций. Анализ транзакционной активности, выявление подозрительных операций и подготовка материалов по результатам мониторинга. Подготовка и направление отчетности, уведомлений и сообщений регулятору в рамках требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ. Разработка, внедрение и актуализация внутренних AML/Compliance-политик, процедур, регламентов, чек-листов и контрольных механизмов. Контроль соблюдения требований законодательства, подзаконных актов и внутренних нормативных документов в части ПОД/ФТ/ФРОМУ и комплаенс-контроля. Работа с санкционными списками, screening-инструментами и процедурами санкционного комплаенса. Взаимодействие с банками, платежными партнёрами, проверяющими органами и регуляторами, включая НБ РК, АФМ РК и иные уполномоченные органы. Подготовка компании к проверкам, участие во внутренних и внешних аудитах, сопровождение запросов и проверочных мероприятий. Разработка и актуализация внутренних регламентов, инструкций, контрольных процедур и методологических материалов. Проведение внутреннего обучения сотрудников по вопросам AML/Compliance, KYC, санкционного контроля и внутренним процедурам компании. Подготовка аналитических материалов, внутренних отчетов, заключений и рекомендаций для бизнеса по вопросам комплаенс-рисков и требований законодательства. Требования: Высшее юридическое, финансовое или экономическое образование. Также рассматриваем кандидатов с образованием в сфере банковского дела, финансов, аудита или риск-менеджмента. Опыт работы от 1–2 лет в сфере ПОД/ФТ (AML/CFT), комплаенс-контроля, внутреннего контроля / рисков, финансового мониторинга, банковского, платежного сектора, цифровых активов или криптовалютного направления. Практический опыт работы с регуляторными требованиями, проверками, контрольными процедурами и взаимодействием с регулирующими органами. Опыт взаимодействия с НБ РК, АФМ РК и иными регуляторами. Практический опыт построения AML-процессов и контрольных процедур, в том числе с нуля. Наличие сертификатов / прохождение обязательного тестирования на знание законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ будет преимуществом. Знание законодательства Республики Казахстан в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, требований регулятора и подзаконных актов. Знание KYC / CDD / EDD-процедур, санкционного комплаенса, risk-based approach, мониторинга транзакций и порядка выявления подозрительных операций. Понимание типологий отмывания доходов, порядка подачи сообщений о подозрительных операциях, принципов UBO-анализа, а также требований к хранению и актуализации данных. Опыт разработки внутренних политик, процедур и регламентов в области комплаенс-контроля и ПОД/ФТ/ФРОМУ. Практические навыки проведения AML-проверок клиентов и контрагентов, анализа транзакционной активности, подготовки отчетности регулятору, участия в проверках и аудитах. Уверенное владение Excel, навыки аналитики, структурирования информации и документирования. Внимательность к деталям, системное мышление, независимость суждений, конфиденциальность, стрессоустойчивость, коммуникабельность, принципиальность в вопросах риска и умение аргументированно отстаивать позицию перед бизнесом. Будет преимуществом: Опыт работы с AML / monitoring / transaction monitoring / screening-системами. Опыт работы с базами данных, отчетностью и аналитическими инструментами. Опыт работы в платежных организациях, МФО, финтех-компаниях, банках или крипто-проектах. Практический опыт участия в регуляторных проверках, аудитах и выстраивании контрольной среды. Опыт проведения внутреннего обучения сотрудников по AML/Compliance-направлению. Условия: Работа в компании WTS-Technology . Формат работы: офис . График работы: 5/2, с 10:00 до 18:00 . Оформление по трудовому договору в соответствии с ТК РК. Испытательный срок — 3 месяца . Заработная плата на испытательный срок — 700 000 KZT , после прохождения испытательного срока — 900 000 KZT . Критерием успешного прохождения испытательного срока является уверенное знание требований ПОД/ФТ/ФРОМУ и законодательства Республики Казахстан в соответствующей части. Работа в финтех-компании с международным и платежным направлением.