AML Analyst / Analyste AML at Paramount Commerce — NeverHard

We are Paramount Commerce, a leading fintech company focused on simplifying payments in Canada. Since the early 2000s, we have redefined online purchasing by introducing a way to pay directly from a bank account, bypassing credit cards or e-wallets. Our commitment is to provide the highest standards of security and risk management that support seamless payments and rich data. Reporting to the Director, AML Financial Intelligence Unit and High-Risk Customer Management, you will play a key role in the Second Line of Defense executing the Organization’s day-to-day Anti-Money Laundering (AML), Anti-Terrorist Financing (ATF), and (Economic) Sanctions compliance programs. You will be primarily responsible for conducting transactional analysis, performing customer due diligence, and assisting with regulatory reporting. In this role, your investigative instincts are our best defense. As an AML Analyst, you will dive deep into Electronic Funds Transfers (EFTs) to detect financial crime, untangle unusual activity, and champion the high data standards required by the PCMLTFA and RPAA to keep our organization - and our customers - safe. If you thrive in a fast-paced environment and want to build a world-class, risk-based compliance engine, you'll love it here. What You'll Do Transaction Monitoring & Investigations: Perform daily monitoring of EFT transactions to identify patterns indicative of money laundering, terrorist financing, or sanctions evasion. Conduct thorough investigations into unusual activity and prepare detailed case files for escalation to the Director. Screening & Rule Evaluation: Analyze screening results for Sanctions, PEP, and adverse media matches, clearing false positives or escalating confirmed matches. Assist in evaluating the effectiveness of transaction monitoring rules and suggesting adjustments based on observed trends. Onboarding & Due Diligence (KYC/EDD): Execute Enhanced Due Diligence (EDD) and Specialized Enhanced Due Diligence (SEDD) for high-risk customer profiles. Review Know Your Customer (KYC) documentation for completeness and accuracy, ensuring all regulatory requirements are met during onboarding. Onboarding Support & Record Keeping: Act as a point of contact for onboarding inquiries, assist in the management of KYC/CDD exceptions, and maintain organized records of customer risk assessments and due diligence findings. Regulatory Reporting & Compliance Support: Draft Suspicious Transaction Reports (STRs) for review and submission to FINTRAC. Assist in the preparation and filing of Electronic Funds Transfer Reports (EFTRs) in accordance with regulatory thresholds. Audit & Remediation Support: Support the Director in gathering documentation for regulatory examinations, internal audits, and subpoenas. Help track remediation actions resulting from audits or internal reviews. May require participation in regulatory audits, external investigations, and compliance assessments. Training & Policy Support: Assist in updating AML/ATF procedures and training materials to reflect operational or regulatory changes. Track employee completion of mandatory compliance training and stay current on changes to PCMLTFA, RPAA, and industry best practices. Who You Are An Analytical Thinker: You have a strong ability to review complex transaction data and identify emerging risks or unusual patterns. Detail-Oriented: You bring precision to assessing regulatory reporting obligations and reviewing legal documentation. Regulatory Grounded: You possess a foundational understanding of AML/ATF laws (PCMLTFA), Sanctions, and the RPAA. An Effective Communicator: You possess clear written and verbal communication skills for preparing investigative reports and collaborating with internal teams. Investigative Mindset: You take a proactive approach to identifying potential financial crime and following leads through to resolution. Why Paramount Commerce? Canadian Company with over 22 years of history Competitive salary + performance bonus Generous Vacation + Summer Fridays Health & Dental Benefits Wellness Spending Account Retirement savings matching plan Hybrid work environment - Thursdays in Toronto office Quality Hardware provided to do your work Parental leave top up program Birthday Day Off Quarterly Socials Volunteer Days to give back to our community Compensation: The base salary range for this role is 60,000- 85,000 CAD. The final compensation package for this full-time position will be dependent on experience, skillset, and role-related qualifications, and will include benefits and bonus as per company policy. DEI At Paramount Commerce, we are proud to be an equal opportunity employer, and we do our best to make sure all people feel supported and connected at work. We practice ethical and fair hiring processes and strongly encourage applications from all backgrounds. We believe that different perspectives, experiences, backgrounds, and skill sets are what make for high-performing teams, and we are committed to creating a place for our employees to be their authentic selves. Don't worry if you don't check every box. If you're excited about this role and think you'd be a good fit, we encourage you to apply. AI Disclosure We use technology assisted tools, including artificial intelligence, to support parts of our recruitment process (such as resume screening, note taking, and interview scheduling). These tools are designed to support, but never replace human judgement. All hiring decisions are made by humans, and we are committed to fair, inclusive, and bias-aware hiring practices. Accommodations Accommodations are available on request for candidates taking part in all aspects of the recruitment process. If you require any accommodation, please let us know and we will work with you to provide the necessary support. ---------------------------------------------------- Analyste AML Nous sommes Paramount Commerce, une entreprise de technologie financière de premier plan dont l'objectif est de simplifier les paiements au Canada. Depuis le début des années 2000, nous avons redéfini les achats en ligne en introduisant un moyen de payer directement à partir d'un compte bancaire, en évitant les cartes de crédit ou les portefeuilles électroniques. Notre engagement est de fournir les normes les plus élevées de sécurité et de gestion des risques afin de soutenir des paiements fluides et des données enrichies. Relevant du directeur de l'unité du renseignement financier LAB et de la gestion des clients à haut risque, vous jouerez un rôle clé au sein de la deuxième ligne de défense en exécutant les programmes quotidiens de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB), de lutte contre le financement du terrorisme (LFT) et de sanctions (économiques) de l'organisation. Vous serez principalement responsable de l'analyse des transactions, de la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et du soutien aux rapports réglementaires. Dans ce rôle, votre instinct d'investigateur est notre meilleure défense. En tant qu'analyste LAB, vous plongerez au cœur des transferts électroniques de fonds (TEF) pour détecter les crimes financiers, démêler les activités inhabituelles et défendre les normes de données élevées exigées par la LRPCFAT et la LACS afin d'assurer la sécurité de notre organisation et de nos clients. Si vous vous épanouissez dans un environnement dynamique et que vous souhaitez mettre en place un moteur de conformité fondé sur le risque de calibre mondial, vous vous plairez chez nous. Ce que vous ferez Surveillance des transactions et enquêtes : Effectuer une surveillance quotidienne des transactions TEF afin d'identifier les schémas indicateurs de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou de contournement des sanctions. Mener des enquêtes approfondies sur les activités inhabituelles et préparer des dossiers détaillés pour escalade auprès du directeur. Filtrage et évaluation des règles : Analyser les résultats du filtrage pour les correspondances liées aux sanctions, aux personnes politiquement exposées (PPE) et aux médias défavorables, en écartant les faux positifs ou en escaladant les correspondances confirmées. Aider à évaluer l'efficacité des règles de surveillance des transactions et suggérer des ajustements en fonction des tendances observées. Intégration et diligence raisonnable (Connaissance du client [KYC] / Diligence raisonnable accrue [EDD]) : Exécuter la diligence raisonnable accrue (EDD) et la diligence raisonnable accrue spécialisée (SEDD) pour les profils de clients à haut risque. Examiner les documents de connaissance du client (KYC) pour s'assurer qu'ils sont complets et exacts, et que toutes les exigences réglementaires sont respectées lors de l'intégration. Soutien à l'intégration et tenue des registres : Agir à titre de point de contact pour les demandes de renseignements relatives à l'intégration, aider à la gestion des exceptions KYC/CDD et tenir des registres organisés des évaluations des risques clients et des conclusions de la diligence raisonnable. Rapports réglementaires et soutien à la conformité : Rédiger des déclarations d'opérations soupçonneuses (DOS) pour examen et soumission à CANAFE. Aider à la préparation et au dépôt des déclarations de télévirements (EFTR) conformément aux seuils réglementaires. Soutien aux audits et aux mesures correctives : Soutenir le directeur dans la collecte de documents pour les examens réglementaires, les audits internes et les assignations à comparaître. Aider au suivi des mesures correctives découlant des audits ou des examens internes. Peut exiger la participation à des audits réglementaires, à des enquêtes externes et à des évaluations de conformité. Formation et soutien aux politiques : Aider à la mise à jour des procédures et du matériel de formation LAB/LFT afin de refléter les changements opérationnels ou réglementaires. Suivre la réussite des employés aux formations obligatoires de conformité et rester à l'affût des modifications de la LRPCFAT, de la LACS et des meilleures pratiques de l'industrie. Qui vous êtes Un esprit analytique : Vous possédez une forte capacité à examiner des données de transaction complexes et à identifier les risques émergents ou les schémas inhabituels. Le souci du détail : Vous apportez de la précision à l'évaluation des obligations de rapports réglementaires et à l'examen des documents juridiques. Ancré dans la réglementation : Vous possédez une compréhension fondamentale des lois LAB/LFT (LRPCFAT), des sanctions et de la LACS. Un communicateur efficace : Vous possédez d'excellentes compétences en communication écrite et verbale pour rédiger des rapports d'enquête et collaborer avec les équipes internes. Un esprit d'investigation : Vous adoptez une approche proactive pour identifier les crimes financiers potentiels et suivre les pistes jusqu'à leur résolution. Pourquoi Paramount Commerce ? Entreprise canadienne avec plus de 22 ans d'histoire Salaire compétitif + prime de rendement Vacances généreuses + vendredis d'été Avantages sociaux (santé et soins dentaires) Compte de dépenses de bien-être Régime enregistré d'épargne-retraite avec contribution de l'employeur Environnement de travail hybride - les jeudis au bureau de Toronto Matériel informatique de qualité fourni pour accomplir votre travail Programme de prestation complémentaire de congé parental Jour de congé pour votre anniversaire Événements sociaux trimestriels Journées de bénévolat pour redonner à notre communauté Rémunération L'échelle de salaire de base pour ce poste est de 60 000 $ à 85 000 $ CAD. Le forfait de rémunération finale pour ce poste à temps plein dépendra de l'expérience, des compétences et des qualifications liées au rôle, et comprendra les avantages sociaux et les primes conformément à la politique de l'entreprise. Diversité, équité et inclusion (DEI) Chez Paramount Commerce, nous sommes fiers d'être un employeur garantissant l'égalité des chances, et nous faisons de notre mieux pour que chacun se sente soutenu et connecté au travail. Nous pratiquons des processus d'embauche éthiques et équitables et encourageons vivement les candidatures de personnes de tous horizons. Nous croyons que la diversité des points de vue, des expériences, des antécédents et des compétences est essentielle pour former des équipes performantes, et nous nous engageons à créer un espace où nos employés peuvent être eux-mêmes. Ne vous inquiétez pas si vous ne cochez pas toutes les cases. Si ce poste vous enthousiasme et que vous pensez correspondre au profil, nous vous encourageons à postuler. Divulgation relative à l'IA Nous utilisons des outils technologiques, y compris l'intelligence artificielle, pour soutenir certaines étapes de notre processus de recrutement (comme le tri des CV, la prise de notes et la planification des entretiens). Ces outils sont conçus pour appuyer, mais ne remplaceront jamais, le jugement humain. Toutes les décisions d'embauche sont prises par des humains, et nous nous engageons à respecter des pratiques de recrutement équitables, inclusives et exemptes de préjugés. Mesures d'adaptation Des mesures d'adaptation sont disponibles sur demande pour les candidats qui participent à tous les aspects du processus de recrutement. Si vous avez besoin d'un accommodement, veuillez nous en informer et nous travaillerons avec vous pour vous fournir le soutien nécessaire.