Начальник Управления противодействия мошенничеству Департамента поведенческого надзора at РГП Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка — NeverHard

Обязанности: Организация процессов надзора и контроля, осуществляемых Управлением, за соблюдением финансовыми организациями требований законодательства по вопросам противодействия финансовому мошенничеству: - рассмотрение обращений по вопросам противодействия финансовому мошенничеству и выявление системных проблем на основании их анализа; - проведение документальных, внеплановых и инспекционных проверок, выявление нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг; - подготовка предложений по применению мер надзорного реагирования, ограниченных мер воздействия и наложению мер административного взыскания; - подготовка аналитических, информационных и презентационных материалов. Анализ и оценка эффективности антифрод-систем в финансовых организациях : - анализ мошеннических схем, причин и условий их реализации; - выявление системных рисков, практик и признаков повышенного мошеннического риска; - формирование риск-профилей финансовых организаций и подготовка аналитических, статистических и информационных материалов; - участие в разработке риск-ориентированной модели оценки эффективности антифрод-систем финансовых организаций, ее автоматизации. Участие в разработке нормативных правовых актов и методологических документов в части регулирования в сфере противодействия финансовому мошенничеству и в автоматизации надзорных и аналитических процессов. Требования: Образование : Высшее образование в области права, финансов, экономики, управления рисками, информационной и кибербезопасности, прикладной математики, анализа данных. Опыт работы : Не менее 3-5 лет в финансовом секторе, включая в антифрод-подразделении, подразделениях комплаенс-контроля, риск-менеджмента (в том числе управления операционным риском) и внутреннего контроля, кибербезопасности и других аналогичных направлениях иных организаций. Профессиональные теоретические и прикладные знания и навыки: Hard skills - знание законодательства, регулирующего деятельность финансовых организаций и финансового рынка в сфере противодействия финансовому мошенничеству, кредитования, платежей и переводов денег, информационной и кибербезопасности; компетентность в области системы управления рисками и внутреннего контроля, процессов дистанционного финансового обслуживания, биометрической идентификации и аутентификации; - знание принципов построения систем управления операционными, мошенническими и информационными рисками; - понимание принципов построения и функционирования антифрод-систем, систем управления событиями информационной безопасности, систем поведенческой аналитики (Behavioral Analytics), Device Fingerprinting, Session Anti-Fraud и иных средств противодействия мошенничеству; - навыки анализа операционных, мошеннических и информационных рисков, разработки риск-индикаторов и оценки эффективности контрольных процедур; - понимание принципов расследования инцидентов информационной безопасности и мошенничества; - владение английским языком на уровне В2 и выше . IT skills - продвинутое владение Microsoft Excel, Microsoft PowerPoint, Power Query, навыки построения аналитических таблиц, моделей и дашбордов; - желательно знание Power BI, SQL, Python на аналитическом уровне; умение работать в автоматизированных банковских информационных системах; - понимание принципов функционирования банковских информационных систем, мобильных приложений, интернет-банкинга и платежной инфраструктуры; - навыки анализа журналов событий (логов), данных антифрод-систем, информации об устройствах клиентов (device fingerprint), IP-адресах, геолокации, параметрах пользовательских сессий и иных цифровых следах; - понимание принципов построения систем мониторинга событий информационной безопасности (SIEM), систем обнаружения мошенничества и управления инцидентами; - понимание архитектуры современных цифровых каналов обслуживания клиентов и основных киберугроз финансового сектора; - желательно понимание принципов работы API, Open Banking, систем цифровой идентификации и электронного документооборота. Soft skills - аналитические способности и системное мышление, умение выявлять причинно-следственные связи, системные риски и скрытые закономерности; - способность анализировать большие объемы информации из различных источников, формировать обоснованные выводы и практические рекомендации; - навыки подготовки аналитических записок, справок, презентаций, отчетов и проектов методологических документов; - высокая степень ответственности, исполнительности и самоорганизации; - способность работать в условиях многозадачности, ограниченных сроков и высокой общественной значимости рассматриваемых вопросов; - развитые коммуникативные навыки, умение вести конструктивный диалог и аргументированно отстаивать позицию при взаимодействии с финансовыми организациями, государственными органами и правоохранительными структурами; - быстрая обучаемость, готовность к освоению новых технологий, инструментов анализа данных и антифрод-решений.